‧基金
永豐銀行嚴選專屬基金商品,OBU客戶可洽分行、透過網路銀行、電話專人服務等方式進行投資申購。
永豐銀行辦理特定金錢信託受託投資OBU客戶專屬的境外未核備基金說明如下:
基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 計價幣別 | 商品風險等級 |
80W | NB全球優先浮動利率收益基金T月配息類股(人民幣) | 債券型 | 人民幣 |
RR3 |
80V | NB全球優先浮動利率收益基金T月配息類股(美元) | 債券型 | 美元 |
RR3 |
80T | NB絕對報酬多元策略基金T累積類股(人民幣) | 避險基金 | 人民幣 |
RR5 |
80S | NB絕對報酬多元策略基金T累積類股(美元) | 避險基金 | 美元 |
RR5 |
80R | NB全球債券絕對報酬基金T累積類股(人民幣) | 債券型 | 人民幣 |
RR3 |
80Q | NB全球債券絕對報酬基金T累積類股(美元) | 債券型 | 美元 |
RR3 |
81A | 易方達人民幣固定收益基金(半年配息) | 債券型 | 人民幣 |
RR4 |
73X | 南方神州人民幣基金(半年配息) | 債券型 | 人民幣 |
RR4 |
73Y | 南方龍騰中國新平衡機會基金(累積)(美元) | 平衡型 | 美元 |
RR5 |
73Z | 南方龍騰中國新平衡機會基金(累積)(港幣) | 平衡型 | 港幣 |
RR5 |
74A | 南方龍騰人民幣高收益債券基金(美元)(年配息) | 債券型 | 美元 |
RR4 |
74B | 南方龍騰人民幣高收益債券基金(歐元)(年配息) | 債券型 | 歐元 |
RR4 |
74C | 南方龍騰人民幣高收益債券基金(歐元對沖)(年配息) | 債券型 | 歐元 |
RR4 |
74D | 南方龍騰人民幣高收益債券基金(人民幣)(年配息) | 債券型 | 人民幣 |
RR4 |
76G | 博時人民幣債券基金 | 債券型 | 人民幣 |
RR4 |
OBU投資風險警語
委託人於國際金融業務分行(OBU)辦理各項投資交易,不適用「金融消費者保護法」之金融消費爭議處理機制,委託人於辦理前,應審慎評估。
提醒委託人於國際金融業務分行(OBU)投資之金融商品如屬未經本國主管機關審查或核准,亦不適用本國主管機關備查或申報生效之規定;且提供此金融商品之服務對象僅得於國際金融業務分行(OBU)對中華民國境外客戶為推介及交易服務。
‧海外債券
海外債券係外國政府、政府機構、公司或其他機構組織等所發行之債券,即由債券發行機構承諾於債券到期前,定期支付事先約定之利息,再於債券到期日依債券票面面額全數償還。
挑選債券時,應參考國際信評機構給予個別債券之信用評等,信用評等愈高,發生違約之風險相對愈低;債券發行期間內,發行機構之債信評等若出現變化,債券價格將隨之受到影響。
海外債券商品主要架構:
項目 | 說明 |
發行機構 | 政府、政府機構、公司、跨國籍機構 |
配息方式 | 固定、浮動、零息 |
配息頻率 | 月配、季配、半年配、年配、不配 |
投資幣別 | 美元、澳幣、紐幣、人民幣及南非幣等各種幣別 |
債券年期 | 通常為1年至30年不等 |
永豐銀行嚴選專屬的海外債券商品,滿足OBU客戶追求財富穩健成長之目標。
永豐銀行辦理特定金錢信託受託投資OBU客戶專屬的海外債券商品說明如下:
商品代號 | 債券名稱 | 計價幣別 | 票面利率 | 配息日 | 到期日 |
B76 | Value Success International Ltd(III) | 人民幣 | 4.75% | 5/4及11/4 | 2018/11/4 |
B77 | Value Success International Ltd(IV) | 人民幣 | 4.95% | 1/29及7/29 | 2019/1/29 |
OBU投資風險警語
委託人於國際金融業務分行(OBU)辦理各項投資交易,不適用「金融消費者保護法」之金融消費爭議處理機制,委託人於辦理前,應審慎評估。
提醒委託人於國際金融業務分行(OBU)投資之金融商品如屬未經本國主管機關審查或核准,亦不適用本國主管機關備查或申報生效之規定;且提供此金融商品之服務對象僅得於國際金融業務分行(OBU)對中華民國境外客戶為推介及交易服務。
何謂投資級債券?與非投資級債券?
等級 | 說 明 | 類 型 |
AAA | 企業信用程度極好、資金實力雄厚,資產體質優良,清償支付能力強。 | 投資等級債券 |
AA | 企業信用程度優良,資金實力強,資產體質良好,清償支付能力佳。 |
A | 企業信用程度良好,資金實力與資產體質一般,清償支付能力尚可。 |
BBB | 企業信用程度一般,資產和財務狀況一般,具償債基本能力,稍有風險。 |
BB | 企業信用程度較差,資產和財務狀況差,清償支付能力不佳,具有風險。 | 非投資等級債券 |
B | 企業信用程度差,償債能力不穩定,有可能發生違約。 |
CCC | 企業信用程度很差,獲利和償債能力不佳,存在重大風險和不穩定性,償債能力低。 |
CC | 企業信用程度極差,已處於虧損狀態,具高度投機性,償債能力極低。 |
C | 企業無信用,無力償還債務本息,虧損嚴重,接近破產,幾乎完全喪失償債能力。 |
D | 企業破產,債務違約。 |
‧結構型商品
結構型商品為結合固定收益及衍生性商品組合成各種不同風險與報酬型態的金融商品,其到期收益視連結標的表現而定。連結標的可包括利率、匯率、股價、指數、商品或其他利益及其各種組合所衍生之交易契約。
特色如下:
- 投資標的多元,可按市場變化連結不同的衍生性金融商品。
- 投資期間與連結標的可依照不同客戶之預期報酬及風險承受能力量身訂做,彈性高。
- 獲利有機會優於一般固定收益商品之收益。
OBU投資風險警語
委託人於OBU辦理各項投資交易,不適用「金融消費者保護法」之金融消費爭議處理機制,委託人於辦理前,應審慎評估。並提醒委託人本行OBU專區提供之金融商品係未經本國主管機關審查或核准,亦不適用本國主管機關備查或申報生效之規定;且此金融商品之服務對象僅限中華民國境外客戶。